Investissements de retraite

Valeur: Entrez la valeur totale de tous les placements REER personnelles.

Limite de cotisation: Saisissez la limite de contribution indiquée sur l’avis de cotisation de l’année précédente du client. Cette valeur, combinée avec le rajustement des pensions, aura un impact sur la capacité d’entrer des cotisations futures. Le RazorPlan ne permettra pas d’effectuer des contributions qui dépassent la limite disponible.

!RazorPlan ne permettra pas les contributions au-delà de la limite disponible. Si aucune limite de cotisation n’est entrée, aucune cotisation ne sera disponible dans la première année.

Rajustement des pensions: Dans les situations où un client fait partie d’une pension à prestations determinées, entez le rajustement des pensions indiqué sur l’avis de cotisation de l’année précédente du client. Cette valeur compensera la limite de cotisation disponible et aura un impact sur la capacité d’entrer des cotisations futures. Le RazorPlan ne permettra pas d’effectuer des contributions qui dépassent la limite disponible.

Cotisations REER: Entrez la valeur de toutes les cotisations à un REER personnel prévues, soit annuellement ou mensuellement tel que défini dans la sélection de la fréquence des cotisations. Ces cotisations augmenteront la valeur personnelle.

*Dans certains cas, il est possible que les clients puissent avoir des cotisations périodiques ou fluctuantes. Dans cette situation, il est recommandé d’inscrire des cotisations dans le cadre de la liste éclatée REER .

Fréquence des cotisations: Sélectionnez annuel ou mensuel à partir de la liste déroulante pour définir la fréquence des cotisations futures.

!Si le client transfère des montants provenant d’une rente de retraite à prestations déterminées ou de remboursement d’un régime d’accession à la propriété, utilisez l’onglet Transferts de la fenêtre liste éclatée REER pour ajouter des montants supplémentaires qui ne sont pas admissibles à une déduction fiscale.

Indexation à l’inflation: Pour spécifier si les cotisations futures augmenteront avec l’inflation, sélectionnez oui ou non de la liste déroulante.

Âge de FERR: Entrez l’âge auquel le client convertira des actifs de REER dans un FERR. Cela déclenchera des exigences de retrait minimum. Dans les situations où le revenu est requis plus tôt, le RazorPlan retira automatiquement du FERR à moins que est réglé sur non.

*Des minimums de FERR de première année sont de 0 $. Des exigences minimums commenceront l’année après l’ âge de FERR sélectionné.

Retraits: RazorPlan utilise une priorité de retrait spécifique pour déterminer comment financer les besoins en revenus du client. Pour préciser les retraits REER / FERR utilisés dans l’optimisation des tranches ou la planification fiscale, saisissez-les directement dans la liste éclatée REER .