Planificateur REEE

* Cliquez ici télécharger la feuille du planificateur REEE.

L’application d’Épargne-études vous permet de modéliser une stratégie de REEE pour une famille ou un enfant individuel. La planification de l’éducation d’un enfant peut être coûteuse et complexe; l’application d’Épargne-études peut aider vos clients à comprendre et se sentir confiants qu’ils peuvent planifier pour l’éducation de leurs enfants et leurs petits-enfants.

Vous pouvez établir des bénéficiaires, les dépenses d’éducation et de cotisations futures. Pour saisir ou modifier des données pour un plan individuel, saisissez l’Épargne-études par la fenêtre Renseignements du bénéficiaire en cliquant le bouton .

Une fois que tous les bénéficiaires et les données ont été saisies, cliquez sur le bouton et l’application comparera le budget actuel au budget propose et fournira un résumé des montants réaffectés. Un bouton a été également inclus. Résoudre pour l’épargne vous permettra de résoudre les Cotisations REEE futures nécessaires pour financer les dépenses d’éducation aux maximums disponibles. Il y a deux onglets inclus; économies et résumé.

• Économies – Compare les besoins éducatifs à l’épargne-études sur la base du type de régime choisi. Si le régime familial est sélectionné, les résultats affichés seront cumulatifs pour tous les bénéficiaires. Si le régime individuel est sélectionné, les résultats affichés seront basés sur le bénéficiaire sélectionné du déroulant en haut à droit.
• Résumé – Décrit les économies et les dépenses au fil du temps en fonction du type de plan choisi. Si le régime familial est sélectionné, les résultats affichés seront cumulatifs pour tous les bénéficiaires. Si le régime individuel est sélectionné, les résultats affichés seront basés sur le bénéficiaire sélectionné du déroulant en haut à droit.

Suppositions

• Fréquence des cotisations – Sélectionnez la fréquence pour toutes les cotisations futures à un REEE et les économies imposables.
• Taux de rendement d’investissement – Saisissez le taux de rendement annuel applicable à toutes les valeurs d’actifs.
• Taux d’imposition marginal – Ce taux d’imposition sera applicable à la croissance sur toutes les économies imposables saisies.
• Nombre de bénéficiaires – Cliquez sur pour ouvrir la fenêtre Renseignements du bénéficiaire. De là, vous pouvez ajouter ou supprimer des bénéficiaires selon les besoins et saisir les dépenses d’éducation nécessaires. Lorsque le régime individuel est sélectionné sous le type de régime, vous aurez également la possibilité de saisir l’épargne-études pour chaque bénéficiaire.

Épargne-études

• Cotisations REEE à ce jour – Saisissez la valeur totale de toutes les cotisations de REEE antérieures faites à l’individu d’un régime familial sélectionné.
• SCEE passée reçue – Saisissez la Subvention canadienne pour l’épargne-études reçue antérieurement pour le régime individuel ou familial sélectionné.
• Valeur actuelle du REEE – Saisissez la valeur actuelle de l’actif REEE pour le régime individuel ou familial sélectionné. Cela comprend toutes les dernières cotisations, la SCEE reçue et la croissance.
• Cotisations REEE futures – Saisissez des cotisations à un REEE prévues pour le régime individuel ou familial sélectionné. La Fréquence sera déterminée par la fréquence des contributions sélectionnée à travers les Suppositions.
• Valeur actuelle d’économies imposables – Saisissez la valeur actuelle de toutes les économies supplémentaires hors du REEE disponibles pour le régime individuel ou familial sélectionné.
• Cotisations aux économies imposables – Saisissez toutes les économies prévues hors du REEE pour le régime individuel ou familial sélectionné. La Fréquence sera déterminée par la fréquence des contributions sélectionnée à travers les Suppositions.

Résoudre pour les économies

Résoudre pour l’épargne permettra à résoudre les cotisations futures REEE nécessaires pour financer les dépenses d’éducation aux maximums disponibles pour tous les bénéficiaires inscrits.

Pour résoudre un bénéficiaire individuel, sélectionnez le bénéficiaire du menu déroulant dans la fenêtre d’informations bénéficiaires et cliquez sur le bouton. Cette approche permettra de résoudre les économies uniquement pour le bénéficiaire sélectionné et laissera les autres bénéficiaires intactes.