Planificateur REER / FERR

* Cliquez ici pour télécharger la feuille du planificateur REER / FERR.

L’application Planificateur REER / FERR aidera à montrer comment la modification du calendrier des dépôts et le Rendement sur l’investissement peuvent influencer la valeur des actifs REER / FERR. Ceci facilitera l’identification de stratégies efficaces afin de maximiser la valeur REER / FERR au fil du temps.

Commencez par saisir les valeurs REER / FERR actuelles dans REER / FERR Scénario 1 de la Saisie de données de l’application. REER / FERR Scénario 2 vous permet de modéliser une approche similaire avec de divers changements et comparer le résultat final. Ces changements pourraient inclure des contributions, le taux de rendement, l’indexation et le calendrier, ou même des exigences de revenu. Par exemple, vous voudrez peut-être comparer une cotisation de 1000 $ / mois à une cotisation de 12 000 $ / an, ou un rendement sur investissement supplémentaire de 1% pour tenir compte d’un RFG inférieur.

*Pour gagner du temps, vous pouvez choisir d’importer l’application de la saisie de données en cliquant le bouton . Cela importera les champs de données applicables à partir de la saisie de données principale du fichier client.

Une fois que toutes les données ont été saisies, cliquez sur le bouton et l’application comparera l’impact à long terme de vos recommandations. Le logiciel calcule automatiquement les Dépôts totaux, la Valeur REER et le Revenu annuel imposable que chaque scénario peut fournir sur la base des suppositions saisies.

• Accumulation – La valeur totale REER / FERR à l’âge de la retraite saisi.
• Revenu – Le revenu annuel imposable projeté pour chaque scénario sur la base des valeurs saisies. Ces valeurs incorporeront des montants minimaux de FERR si nécessaires.
• Résumé – Le total des Cotisations à un REER à la retraite, sur la base des valeurs saisies.

*Basculez entre les valeurs du client et du conjoint/partenaire en cliquant sur le bouton en haut à droit de la zone des graphiques.

Calculs du client et du conjoint/partenaire

• REER / FERR – Saisissez la valeur actuelle d’investissement pour les actifs REER / FERR.

• Cotisations – Saisissez la valeur prévue des cotisations futures de REER / FERR, soit annuellement ou mensuellement, selon la définition dans la sélection de fréquence.

• Indice de cotisation – Précisez l’indice applicable aux cotisations chaque année.

• Fréquence – Sélectionnez la fréquence des cotisations: mensuelle ou annuelle.

• Temps (Début / fin de la période) – Sélectionnez le calendrier des cotisations : début ou fin de la période.

• Taux de rendement – Saisissez le taux de rendement annuel applicable à la valeur REER / FERR.

• Âge de la retraite (FERR commence) – Saisissez l’âge pour commencer les retraits d’un FERR. Cela permettra également de déclencher les calculs du FERR minimum chaque année.

• Nombre d’années du revenu nécessaire – Saisissez le nombre d’années qui fourniront un revenu. Cela aura un impact sur le calcul du Revenu annuel estimé.

• Revenu indexé à – Spécifiez l’indice applicable au revenue annuel chaque année.

• Revenu annuel estimé – Cette valeur affichera le revenu disponible annuellement sur la base des valeurs saisies. Vous pouvez voir comment ce revenu change en consultant l’onglet Revenu. Le revenu réel peut varier en raison d’exigences minimales d’un FERR.