Graphique de flux monétaire projeté

Le graphique de flux monétaire analyse le flux monétaire projeté à la retraite du client. Ce graphique vous permet de voir si un client épuisera ses actifs liquides à un moment donné dans l’avenir ou non. Le résultat final sera un client soit avec des excédents o dues carences de flux monétaire.

Résumé du flux monétaire

• Prestations gouvernementales – La valeur combinée du RPC/RRQ et la SV.
• Régimes de pension – La valeur combinée des pensions du client et conjoint. Le revenu de pension sera indexé à l’inflation ​avant la retraite, et à l’hypothèse d’indexation des pensions après la retraite.
• Investissements de retraite – La valeur combinée des retraits de REER/FERR et des régimes immobilisés du client et conjoint.
• Investissements au comptant – La valeur combinée des retraits de non enregistrés conjoints et des investissements CELI du client et conjoint.
• Investissements d’entreprise – Le total de retraits d’investissements d’entreprise, tceci comprend à la fois l’IMRTD (impôt en main remboursable au titre de dividendes) et les dividendes utilisés pour combler les besoins de revenu de retraite.
• Autres revenus – La valeur combinée de toutes les autres sources de revenu fixe, autres que le RPC/RRQ, la SV et les pensions.
• Marge de crédit de style de vie (MC) – Des montants de la marge de crédit de style de vie utilisés pour combler les carences de style de vie à la retraite.
• Objectifs de style de vie – La valeur des besoins de revenu de retraite tout au long de la retraite. Le RazorPlan cherchera à financer cet objectif avec le revenu et les actifs disponibles.
• Espérance de vie du client – L’espérance de vie statistique du client à la retraite. Ceci est calculée automatiquement en fonction du sexe, la date de naissance et l’âge de retraite du client.
• Espérance de vie d’époux(se) – ​L’espérance de vie statistique d’époux(se) à la retraite mais elle est démontrée dans le graphique basée sur l’âge de client. Ceci est calculée automatiquement en fonction du sexe, la date de naissance et l’âge de retraite.

*Verrez le registre de flux monétaire pour un résumé de toutes les sources de revenu.