Option N⁰3 est conçue pour comparer le taux de rendement du portefeuille d’un client avec leur taux de rendement requis.
- Taux de rendement du portefeuille – Cette valeur est calculée par RazorPlan pour démontrer un taux de rendement statique pour la durée de vie de l’analyse. Ce taux de rendement du portefeuille fournira les mêmes résultats que les taux de rendement entrés par la saisie de données. Par exemple, vous pouvez entrer 4 taux de rendement différents pour chacune des zones de risque/rendement disponibles; avant la retraite et après la retraite, actifs enregistrés et actifs non enregistrés. Le logiciel calculera alors le taux de rendement statique nécessaire pour produire les mêmes résultats à la fin de l’analyse.
- Taux de rendement requis – Calculé comme le taux moyen de retour sur l’investissement le plus bas possible sans le déclenchement des carences de flux de trésorerie. Si un augmentation de taux de rendement est nécessaire, le logiciel vous proposera un examen du portefeuille à sa place.
Selon la situation d’excédent ou de carence du client, le logiciel calculera quel augmentation ou diminution de taux de retour sur l’investissement est nécessaire. Ceci représente un changement à la retraite, l’argent comptant, et des investissements d’entreprise.
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