Registre de flux de trésorerie

Le registre de flux de trésorerie décrit les revenus, les économies et les retraits des clients. Les objectifs de revenu sont comparés aux revenus et aux retraits d’investissements afin de déterminer si les clients ont des excédents ou des carences de flux de trésorerie.

Emploi

• Total du client – Total de revenu d’emploi avant la retraite du client.
• Total d’époux(se) – Total de revenu d’emploi avant la retraite de l’époux(se)/conjoint(e).

Actifs personnels

• Régimes de retraite – Les économies annuelles totales combinées à un REER/FERR et aux investissements immobilisés.
• Économies d’impôt – Les économies d’impôt totales de dépôts à un REER/FERR et aux investissements immobilisés.
• Non enregistrés – Les économies annuelles totales combinées aux placements non enregistrés. Si allocation automatique dans la saisie des données de CELI est réglé sur ‘oui’, certaines économies non enregistrées peuvent être dirigées aux économies de CELI automatiquement.
• CELI – Les économies annuelles totales combinées aux investissements de CELI investments. Si allocation automatique dans la saisie des données de CELI est réglé sur ‘oui’, certaines économies non enregistrées peuvent être dirigées aux économies de CELI automatiquement.
• Résidence principale – Les paiements annuels sur l’hypothèque de la résidence principale.
• Immobilier de loisirs – Les paiements annuels sur l’hypothèque d’immobilier de loisirs.
• Immobilier d’investissement – Les paiements annuels sur l’hypothèque d’immobilier d’investissement.
• Total – Le flux de trésorerie annuel total dirigé vers les économies et les hypothèques d’investissement. Ce montant est calculé comme la somme des colonnes de régimes de retraite, d’économies d’impôt, des non enregistrés, du CELI, de la résidence principale, d’immobilier de loisirs et d’immobilier d’investissement.

Actifs d’entreprise

• Investissements & titres – Les économies annuelles totales aux investissements et titres.
• Immobilier – Les paiements annuels sur l’hypothèque d’immobilier à titre d’entreprise.
• Total – Le flux de trésorerie annuel total dirigé vers les économies et les hypothèques d’investissement. Cette colonne est calculée comme la étant la somme des colonnes des investissements & titres et d’immobilier.

Revenu de base: client et époux(se)/conjoint(e)

• Prestations RPC/RRQ – Le revenu annuel reçu du RPC/RRQ.
• Prestations SV – Les paiements annuels reçus de la Sécurité de la vieillesse. Le montant figurant dans cette colonne est la valeur nette des impôts retenus.
• Régimes de pension – Le revenu annuel reçu des régimes de pension. Le montant figurant dans cette colonne est la valeur nette des impôts retenus.
• Revenu d’emploi – Le revenu annuel reçu de revenu d’emploi. Le montant figurant dans cette colonne est la valeur nette des impôts retenus.
• Autres revenus – Le revenu annuel reçu du travail à la retraite.
• Total – Le total de tous les revenus de base, y compris les prestations RPC/RRQ, les prestations de la SV, les régimes de pension, le revenu d’emploi, et les autres revenus.

Retraits d’investissements

• Besoins de revenu – Les besoins annuels de revenu à la retraite après impôts des clients.
• Revenu de base – Le revenu de base total du client et de l’époux(se)/conjoint(e).
• Régimes de retraite – Le total annuel des retraits de REER/FERR et des régimes immobilisés. Les valeurs indiquées sont soit le minimum requis ou le montant nécessaire pour répondre aux besoins de revenu de retraite.
• Non enregistrés/CELI – Le total annuel des retraits des comptes non enregistrés et de CELI nécessaires pour répondre aux besoins de revenu à la retraite.
• Investissements d’entreprise – Des dividendes annuels payés d’investissements et de titres. Ceci inclura les montants IMRTD.
• MC de style de vie – La MC mensuelle entrée manuellement par la saisie de données. Bien qu’elle est entrée mensuellement, l’équivalent annuel est affiché.
• Excédent/(carence) – Les besoins annuels de revenu de retrait par rapport aux autres sources de revenu. Ceci déterminera les excédents ou les carences de flux de trésorerie annuels.