Option N⁰4

Option N⁰4 est conçue pour comparer le capital prévu à la retraite d’un client avec leur capital requis à la retraite.

• Capital prévu à la retraite – Total du capital liquide à la retraite (REER/FERR, régimes immobilisés, non enregistrés, CELI et investissements d’entreprise & titres).
• Capital requis à la retraite – Le capital liquide minimum nécessaire pour financer tous les objectifs de retraite futurs.

*Selon la situation de votre client, ce document peut être affiché de différentes façons; excédent ou carence de avant la retraite, ou excédent ou carence à la retraite.

Le logiciel modifiera ce graphique automatiquement en fonction de la situation du client et affichera les résultats appropriés; augmentation d’épargne, liquidation d’actifs fixes, ou allocation d’actifs.

• Augmentation d’épargne – Calculée comme l’augmentation proportionnelle nécessaire aux économies d’investissement pour combler des carences futures. Elle est utilisée dans des situations où les actifs fixes (non compris la résidence principale) sont insuffisants pour combler les carences de style de vie.
• Liquidation d’actifs fixes – Calculée comme la différence entre le capital prévu et requis. Elle est utilisée dans des situations où les actifs fixes (non compris la résidence principale) sont suffisants pour combler les carences de style de vie.
• Allocation d’actifs – Affichée lorsque le capital requis est inférieur que le capital prévu et aucun changement au capital liquide est nécessaire.

!Le texte actuel peut varier en fonction de la situation du client.