Graphique des options de retraite

Le graphique des options de retraite analyse les 4 options de planification primaires disponibles au client. Ces 4 options sont les changements de base nécessaires pour éliminer le flux de trésorerie futur des excédents ou carences. Ce graphique changera en fonction du type de client calculé. Il y a 3 résultats principaux du client; total insuffisant des actifs, liquidités insuffisantes, et actifs excédentaires.

Total insuffisant des actifs

Lorsqu’un client ne peut pas financer leurs besoins de flux de trésorerie et il n’y a pas suffisamment d’actifs fixes disponibles pour la liquidation, le logiciel affichera toutes les options en rouge. Par exemple, si le client manque 200,000$ à la retraite, et il y a seulement 150,000$ d’actifs fixes disponibles, le client a une manque de 50,000$ et déclenche le résultat rouge. Cependant, le logiciel n’inclura pas la valeur de la résidence principale du client dans ce calcul. En raison du risque en cause, il dépend du conseiller de faire cette recommandation.

Liquidités insuffisantes

Lorsqu’un client ne peut pas financer leurs besoins de flux de trésorerie mais il possède suffisamment d’actifs fixes disponibles pour la liquidation, le logiciel affichera toutes les options en violet. Par exemple, si le client manque 200,000$ à la retraite et possède au moins 200,000$ d’actifs fixes disponibles, le logiciel considéra la liquidation une solution viable et affichera un résultat violet. Le logiciel n’inclura pas la valeur de la résidence principale du client dans ce calcul. En raison du risque en cause, il dépend du conseiller de faire cette recommandation.

Actifs excédentaires

Lorsqu’un client est projeté d’avoir plus d’actifs liquides que nécessaire pour financer leurs besoins de flux de trésorerie, le logiciel affichera toutes les options en vert. Par exemple, si le client a besoin de 200,000$ à la retraite, et il est projeté de posséder 300,000$ d’actifs liquides disponibles, le client dispose de 100,000$ de liquidités excédentaires et déclenche le résultat vert.