Le graphique des actifs financiers examine comment les actifs fixes et liquides d’un client changeront au fil de temps. Ce graphique se concentre sur tous les actifs fixes et liquides avant la retraite, mais supprime le résumé des actifs fixes à la retraite. Cette approche se concentre l’attention du client sur les 3 zones les plus importantes; total des actifs (liquides) de retraite, actifs de retraite nécessaires, et le total des actifs nets. Cette comparaison démontre la différence entre ce qu’ils ont et ce qu’ils ont besoin.
Dans l’image ci-dessus, nous pouvons voir que même si le total des actifs liquides du client (investissements au comptant et des investissements de retraite) sont moins que leurs actifs de retraite nécessaires (ligne bleue), ils ont plus qu’assez de total des actifs nets (ligne grise). En fait, à l’âge de 59, la ligne des actifs de retraite nécessaires s’atterrit près du haut des investissements immobiliers. En supposant que la valeur d’investissements immobiliers se détient au fil de temps, la liquidation peut être une option efficace pour résoudre les carences de revenu.
Résumé des actifs financiers
- Investissements de retraite – La valeur combinée des retraits de REER/FERR et des régimes immobilisés du client et conjoint.
- Investissements au comptant – La valeur combinée des retraits de non enregistrés conjoints et des investissements CELI du client et conjoint.
- Investissements d’entreprise – La valeur des investissements d’entreprises & titres.
- Actifs d’entreprise fixes – La valeur totale d’immobilier d’entreprise et la survaleur & opérations.
- Investissements immobiliers – La valeur totale de tout immobilier de loisirs et d’investissement.
- Résidence principale – La valeur de la résidence principale du client.
- Autres actifs – La valeur totale de tous les autres actifs.
- Valeur de la succession – Égale à la valeur totale après impôt de tous les actifs moins les passifs restants. Ceci comprend la marge de crédit de style de vie.
- Impôt successoral – Égal aux obligations fiscales impayées sur tous les actifs en supposant la liquidation complète au cours de toute année.
- Actifs nets totaux – Égale à la valeur totale après impôt de tous les actifs moins les passifs restants. Ceci comprend la marge de crédit de style de vie, mais pas les obligations fiscales impayées sur des actifs.
- Actifs de retraite requis – Cette valeur est calculée sur la base des objectifs de retraite du client et du calendrier de la retraite. Ceci est destiné à vous donner une idée des liquidités nécessaires pour financer les besoins de revenu de retraite futurs. Cela permet de déterminer si un client dispose de liquidités suffisantes pour financer leurs objectifs à la retraite.
- Espérance de vie du client – L’espérance de vie statistique du client à la retraite. Ceci est calculée automatiquement en fonction du sexe, la date de naissance et l’âge de retraite du client.
- Espérance de vie d’époux(se) – L’espérance de vie statistique d’époux(se) à la retraite mais elle est démontrée dans le graphique basée sur l’âge de client. Ceci est calculée automatiquement en fonction du sexe, la date de naissance et l’âge de retraite.
Besoin d'aide supplémentaire avec ce sujet?
Contact Razor Support