Besoins d’assurance-vie

* Cliquez ici pour télécharger la feuille des besoins d’assurance-vie.

L’application de Besoins d’assurance-vie vous permet de transitionner vos clients d’une discussion au sujet de capital humain vers une analyse de besoins plus traditionnelle sur la base d’actif. En comparant le capital nécessaire au capital disponible, vous serez en mesure d’afficher visuellement l’exigence d’assurance-vie totale de vos clients. Cette application devient encore plus puissante lorsqu’elle est utilisée en combinaison avec le document d’Analyse de gestion des risques au sein de Rapport complet. De là, une transition en logiciel d’illustration d’une société d’assurance vous permettra de démontrer les coûts et la mise en œuvre.

Commencez par la saisie des Besoins forfaitaires, Besoins de revenu mensuel et de l’assurance-vie existante dans la Saisie de données de l’application.

*Pour gagner du temps, vous pouvez choisir d’importer l’application de la saisie de données en cliquant le bouton . Cela importera les champs de données applicables à partir de la saisie de données principale du fichier client.

Une fois que toutes les données ont été saisies, cliquez sur et l’application comparera le Capital nécessaire au Capital disponible. Il y a deux onglets inclus : Capital nécessaire et Résumé.

• Capital nécessaire – Compare le capital nécessaire au capital disponible. La différence entre ces deux valeurs sera affichée comme le Déficit de capital.
• Résumé – Un aperçu des valeurs entrées et l’assurance-vie supplémentaire nécessaire.

Besoins forfaitaires

Saisissez tous les besoins forfaitaires en cas de décès. Cela inclut les dettes et les autres dépenses.

Besoins de revenu mensuel

• Revenu de style de vie – Saisissez le revenu mensuel nécessaire pour maintenir le style de vie pour votre conjoint survivant en cas de votre décès. Le nombre d’années ce revenu continuera est défini par la valeur du Nombre d’années saisie.

• Revenu d’enfants à charge – Saisissez le revenu mensuel nécessaire pour maintenir le style de vie pour votre conjoint survivant en cas de votre décès. Le nombre d’années ce revenu continuera est défini par la valeur du Nombre d’années saisie.

• Taux de rendement sur l’investissement – Saisissez le taux de rendement sur des actifs d’investissement. Cette valeur aura un impact sur le capital supplémentaire nécessaire; le plus élevé le rendement, le moins actifs nécessaires.

• Taux d’inflation – Saisissez le facteur d’indexation à appliquer chaque année au Revenu de style de vie et au montant de Revenu d’enfants à charge.

Assurance

Saisissez l’assurance-vie Créancier, Individuelle et Collective, ainsi que tous les placements liquides qui seront disponibles au décès.

Résumé

Cette zone calculera l’Assurance-vie supplémentaire nécessaire en comparant le Capital disponible au décès au Capital nécessaire.