Application d’objectifs financiers

L’application d’objectifs financiers vous permettra de calculer ce qui est nécessaire pour financer l’objectif d’un client. Commencez par établissant l’objectif de votre client en utilisant la section Votre objectif de la saisie de données de l’application. Il y a plusieurs options disponibles; vous pouvez créer un objectif basé sur l’épargne ou le revenu, et vous pouvez résoudre pour la valeur actuelle d’investissements, le taux de rendement ou les montants de flux de trésorerie.

*Pour économiser du temps, vous pouvez choisir de lier la saisie des données d’application en cliquant sur le bouton . Ceci reliera les champs de données d’application avec la saisie de données principale du fichier de client.

Une fois que toutes les données ont été saisies, cliquez le bouton et l’application exécutera un calcul de résolution sur la base des valeurs saisies. Les résultats seront affichés dans l’un des trois onglets disponibles; accumulation, flux de trésorerie et résumé.

• Accumulation – Affiche le flux de trésorerie total et la valeur à l’année cible des scénarios 1 et 2.

• Flux de trésorerie – Une comparaison du flux de trésorerie des scénarios 1 et 2 pour chaque année de l’analyse.

• Résumé – Un résumé de la valeur en dollars de chaque scénario pour chaque année de l’analyse.

*Basculez entre les valeurs du client et d’époux(se)/conjoint(e) en cliquant le bouton en haut à droit de la zone des graphiques.

Votre objectif

• Quel est votre objectif financier? – Ce champ vous permet d’entrer un objectif en ce qui concerne le client et l’époux(se)/conjoint(e). Ceci peut être inscrit dans le format numérique ou au format texte.

• Type d’objectif – Sélectionnez le type d’objectif à résoudre. Des objectifs basés sur le revenu tenteront de financer les retraits de flux de trésorerie. Des objectifs basés sur les économies tenteront de financer les dépôts de flux de trésorerie. Verrez la description du champ de flux de trésorerie ci-dessous.

• Sélectionnez la valeur à résoudre – Sélectionnez la valeur à résoudre en fonction des données saisies. Il y a quatre options disponibles; calculer seulement, la valeur actuelle d’investissement, le taux de rendement ou les montants de flux de trésorerie. En la cliquant , l’application déterminera le montant nécessaire pour atteindre l’objectif entré, en fonction de la valeur sélectionnée. Lors de la sélection de calculer seulement, le logiciel ne résoudra pas pour une valeur mais calculera la valeur future en fonction des valeurs saisies; l’année cible et la valeur cible d’investissement ne seront pas utilisées dans cette situation.

• Entrez l’année cible – Ceci est la dernière année du calcul de résolution. Elle établit le délai pour le calcul.

• Entrez la valeur cible d’investissement – Ceci est l’objectif financier pour l’année cible entrée. En saisissant un objectif d’épargne (type d’objectif), cela est généralement le montant que le client tente de réaliser à un certain moment dans l’avenir. Lors de la saisie d’un objectif de revenu, cela est le montant que le client veut avoir dans leur compte après le financement de leur obligation de flux de trésorerie.

Calculs du client et de l’époux(se)/conjoint(e)

*La valeur sélectionnée dans la zone sélectionnez une valeur à résoudre sera surlignée en vert. Ceci indique que cette valeur sera résolue après le calcul. Toutes les valeurs avec un * indiquent qu’elles sont disponibles pour la résolution.

• Valeur actuelle d’investissement – Entrez la valeur actuelle d’investissement pour le compte étant calculé.

• Prix de base actuel d’investissement – Entrez le prix de base actuel pour le compte étant calculé. Cette valeur sera utilisée pour calculer l’impact d’imposition en progressant.

• Taux de rendement – Entrez le taux de rendement annuel applicable à la valeur du compte.

• Taux d’imposition marginal – Entrez le taux d’imposition applicable à la croissance d’investissements futurs.

• Flux de trésorerie – Cette valeur change en fonction de la sélection du type d’objectif. Lors du calcul d’un objectif de revenu, ce champ affichera des retraits mensuels ou annuels. Lorsqu’un objectif d’épargne est entré, ce champ affichera des dépôts mensuels ou annuels.

• Fréquence de flux de trésorerie – Sélectionnez la fréquence applicable aux montants de flux de trésorerie; mensuelle ou annuelle.

• Temps (début / fin de la période) – Sélectionnez le calendrier de flux de trésorerie; le début ou la fin de la période.

• Indexation – Entrez le facteur d’indexation applicable aux montants de flux de trésorerie annuellement.