Application d’épargne-études

L’application d’épargne-études vous permet de modéliser une stratégie de REEE pour une famille ou un enfant. La planification de l’éducation d’un enfant peut être coûteuse et complexe, mais l’application d’épargne-études aidera les clients à comprendre les nuances du processus et se sentir confiant qu’ils peuvent planifier pour l’éducation de leurs enfants et leurs petits-enfants.

Vous pouvez établir des bénéficiaires, des dépenses d’éducation et des cotisations futures. Pour saisir ou modifier les données pour un plan individuel, saisissez l’épargne-études à travers la fenêtre d’information du bénéficiaire en cliquant le bouton .

*Bien qu’il n’y a pas de données à lier aves la saisie de données, principale, vous pouvez lier le rapport de REEE au rapport de client en cliquant le bouton . Une fois lié, le rapport de REEE sera disponible dans la fenêtre générer un rapport.

Une fois que tous les bénéficiaires et les données ont été saisies, cliquez sur le bouton et l’application comparera le budget actuel et le budget proposé et fournira un résumé des montants réalloués. Le bouton a été également inclus. Résoudre pour les économies vous permettra de résoudre les cotisations au REEE futures qui sont nécessaires pour le financement de vos dépenses d’éducation aux maximums disponibles. Il y a deux onglets inclus; economies et résumé.

• Économies – Comparent les besoins d’éducation à l’épargne-études sur la base du type de plan sélectionné. Si le plan familial est sélectionné, les résultats affichés seront cumulatifs pour tous les bénéficiaires. Si le plan individual est sélectionné, les résultats affichés seront basés sur le bénéficiaire sélectionné de la liste déroulante en haut à droite.

• Résumé – Décrit les économies et les dépenses au fil du temps sur la base du type de plan sélectionné. Si le plan familial est sélectionné, les résultats affichés seront cumulatifs pour tous les bénéficiaires. Si le plan individual est sélectionné, les résultats affichés seront basés sur le bénéficiaire sélectionné de la liste déroulante en haut à droite.

Hypothèses

• Fréquence des cotisations – Sélectionnez la fréquence de toutes cotisations futures au REEE et des économies imposables.

• Taux de rendement sur l’investissement – Entrez le taux de rendement annuel qui sera appliqué à toutes les valeurs d’actifs.

• Taux d’imposition marginal – Ce taux d’imposition sera applicable à la croissance de toutes les économies imposables saisies.

• Nombre de bénéficiaires – Cliquez pour ouvrir la fenêtre d’information du bénéficiaire D’ici, vous pouvez ajouter ou supprimer des bénéficiaires selon les besoins et saisir les dépenses d’éducation nécessaires. Lorsque le plan individual est sélectionné sous le type de plan, vous aurez également l’option de saisir l’épargne-études pour chaque bénéficiaire.

Épargne-études

• Cotisations REEE à jour – Entrez la valeur totale de toutes les cotisations à un REEE faites à l’individu du plan familial sélectionné.

• SCEE reçue – Entrez la subvention canadienne pour l’épargne-études reçue dans le passé pour le plan individuel ou familial sélectionné.

• Valeur actuelle du REEE – Entrez la valeur actuelle de l’actif de REEE pour le plan individuel ou familial sélectionné. Cela comprend toutes les cotisations antérieures, la SCEE reçue, et la croissance.

• Cotisations futures à un REEE – Entrez les cotisations de REEE prévues pour le plan individuel ou familial sélectionné. La fréquence sera déterminée par la fréquence de cotisations saisie par la section d’hypothèses.

• Valeur actuelle des économies – Entrez la valeur actuelle de toutes les économies non-REEE supplémentaires disponibles pour le plan individuel ou familial sélectionné.

• Cotisations aux économies imposables – Entrez les économies non-REEE prévues pour le plan individuel ou familial sélectionné. La fréquence sera déterminée par la fréquence de cotisations saisie par la section d’hypothèses.

Résoudre pour les économies

Résoudre pour les économies vous permettra de résoudre les cotisations futures à un REEE nécessaires pour financer les dépenses d’éducation aux maximums disponibles pour tous les bénéficiaires entrés.

La résolution séparée pour des bénéficiaires individuels est seulement disponible lorsque les plans individuels sont sélectionnés. Pour résoudre les bénéficiaires individuels, sélectionnez le bouton dans la saisie de données d’hypothèses pour ouvrir la fenêtre d’information du bénéficiaire.

Sélectionnez un bénéficiaire de la liste déroulante et cliquez le bouton . Cette approche permettra de résoudre les économies pour le bénéficiaire sélectionné seulement et laissera les autres bénéficiaires intacts.